НБУ ужесточил правила на рынке электронных денег: Что изменится
Теперь банки должны будут осуществлять надлежащую проверку пользователей электронных денег.
Национальный банк Украины осовременил регулирование рынка электронных денег и гармонизировал его с законодательством Украины и ЕС в сфере осуществления финмониторинга.
Об этом сообщается на сайте НБУ.
В частности, согласно утвержденным правилам теперь банки должны будут идентифицировать и верифицировать пользователей электронных денег, как и при открытии счетов.
“Речь идет о клиентах, которые открывают электронные кошельки, чтобы осуществлять различные операции: покупать товары, платить за услуги и тому подобное. Кроме того, переводы с использованием электронных денег должны сопровождаться информацией о плательщике и получателе“, - говорится в сообщении.
В НБУ уточнили, что надлежащая проверка пользователей будет не нужна, если:
- инициируется операция с электронными деньгами, осуществляемая с использованием заранее оплаченной карточки;
- осуществляется оплата товаров наличными или с помощью платежной карты с использованием электронного кошелька, который открывается однократно исключительно для технологического проведения этой операции.
Также, согласно новым правилам, предусмотрены лимиты для операций с электронными деньгами.
Для идентифицированных и верифицированных пользователей электронных кошельков Нацбанк отменяет ограничения, установленные ранее по суммам электронных денег, на которые могут осуществляться расчеты и переводы.
“На пополняемом электронном кошельке может храниться максимальная сумма в размере 400 тыс грн, на непополняемом - 5 тыс грн“, - уточнили в Нацбанке.
