Интернет-трейдинг: как можно разбогатеть, спекулируя акциями
Перед началом торговли пришлось повозиться с установкой торгового терминала на рабочий компьютер. Было решено воспользоваться популярной в Украине программой QUIK. Скачать ее можно бесплатно с сайта любой компании, предоставляющей услугу интернет-трейдинга. Там же имеются подробные инструкции по установке.
Сама инсталляция никаких проблем не вызвала. Зато подключить этот терминал к серверу компании-брокера оказалось непросто: в целях безопасности такие операции в нашем издательском доме ограничены. Подобные проблемы с подключением торгового терминала возникнут в 90% других средних и крупных украинских компаний. Поэтому если вы планируете приторговывать акциями параллельно основной работе, то лучше носить с собой личный ноутбук.
Компьютерный отдел нашего ИД сделал для меня исключение: программа была запущена на рабочем компьютере. Но когда наконец все манипуляции были закончены и я с нетерпением запустил торговый терминал, оказалось, что до начала торговли по-прежнему далеко. На экране появилось множество непонятных таблиц, графиков, диаграмм, вкладок. Пришлось еще несколько часов разбираться что к чему. Двадцатилетнему пользователю на это понадобится часа два-три, а вот людям под 50 освоиться будет гораздо сложнее — нужен серьезный опыт работы с компьютером.
Читать мануал на 30 листов А4 мне было лень, поэтому опытным путем я выяснил, что для работы понадобится только три окошка: список акций, график котировок и так называемый стакан — табличка, в которой отображаются заявки на покупку или продажу выбранной ценной бумаги. В «стакане» можно купить или продать акцию, кликнув клавишей мышки на подходящей цене. Вверху списка — самые выгодные предложения, на них нужно смотреть в первую очередь. Наблюдая за столбиками «стакана», можно видеть, как другие торговцы изменяют заявки. Иногда информация меняется ежеминутно, иногда через десять-пятнадцать минут. Так что главное — не зевать.
Голубая смесь
Перед тем как начать торговать, я прочитал несколько интервью с иностранными инвестиционными гуру. «Никогда нельзя торговать без четкой стратегии. Что бы ни случилось, не отступайте от нее», — твердили они в один голос. Стратегий можно придумать очень много: от сложных статистических моделей до интуитивной торговли. Некоторые даже торгуют, пользуясь законами астрологии.
Руководитель департамента интернет-трейдинга ИК Dragon Capital Валентин Ковбасюк посоветовал мне инвестировать в голубые фишки, причем в том же соотношении, в каком они включены в индекс биржи. За ближайший месяц-два фондовый рынок (а значит и индекс), вероятнее всего, будет расти, сказал эксперт. Если же какая-то акция начнет резко дорожать, желательно продать ее, зафиксировав прибыль. Если бумага упадет — не стоит поддаваться панике, продавать вовсе не обязательно, а напротив, лучше докупить еще, но уже по более низкой цене. Упавшая акция рано или поздно все равно вырастет, и в конце концов ее можно будет реализовать с выгодой.
Некоторые профессиональные трейдеры в конце марта скупали акции второго и третьего эшелонов, полагая, что эти бумаги недооценены и будут дорожать. Но я посчитал, что это достаточно рискованное предприятие, ведь продать эти ЦБ будет не так легко из-за их невысокой ликвидности.
Другую тактику торгов подсказал аналитик ИК Phoenix Capital Андрей Нестерук. Необходимо выставить часть ликвидных акций на продажу, причем в заявке указать цену на 5% больше среднерыночной. Одновременно выставить заявку на покупку этих же акций, но уже по цене на 5% ниже средней. Время от времени на рынок выходят крупные покупатели, которые готовы не задумываясь купить весь «стакан» заявок — на это и весь расчет. То же самое с продажей. Если дождаться таких сделок, можно не мудрствуя лукаво заработать 5% прибыли.
Но мне, как новичку, дожидаться, пока придут крупные покупатели, не захотелось, и я решил пока придерживаться первой стратегии: инвестировать в индекс. В моем распоряжении было 20 тыс. грн, при такой сумме можно соблюсти все пропорции индекса Украинской биржи, составив его миниатюрную копию. Если бы я вкладывал меньшие деньги (например, 5 тыс. грн, минимальная сумма для торгов), то создать такой портфель не удалось бы. Среди голубых фишек есть достаточно дорогие акции: например, одна бумага Мотор Сичи стоит около 2,5 тыс. грн.
Уже к вечеру я обнаружил, что сделал большую глупость: я приобрел слишком дорого, через день-два можно было бы купить на 5–10% дешевле. После приобретения большинство моих акций подешевели. В общем, нужно было дожидаться, пока бумаги хотя бы восстановятся в цене.
В поисках подходящих бумаг для спекуляций я засел за ленты информагентств. По теории, после появления позитивной новости (крупный контракт компании-эмитента, положительные финансовые результаты) цена акций растет, после негативной — падает. Но вскоре выяснилось, что не все так просто. Во-первых, новости о компаниях появляются не каждый день, однако котировки бумаг все равно меняются, причем иногда в значительной степени. Во-вторых, зачастую рост акций начинается еще до того, как положительная новость появилась в информагентстве. В-третьих, новость может появиться, а цена бумаги останется на прежнем уровне.
По словам Валентина Ковбасюка, мастерство торговца заключается в том, чтобы угадать влияние новости на рынок, оценить ее значимость. Признаюсь честно, это мне удавалось всего несколько раз, да и то когда совершать сделку было поздно. «Часто торговцы узнают новости раньше журналистов. Просачивается конфиденциальная информация из компаний, циркулируют слухи», — говорит Валентин Ковбасюк.
Через несколько дней торгов я убедился, что угнаться за новостями нет никакой возможности. Положительные сведения, в принципе, появляются, акции растут, только вот купить вовремя никак невозможно. Например, 29 марта в 13:30 акции Крюковского вагонзавода пошли вверх. До 14:50 они подорожали с 29 грн до 29,88 грн за штуку. Как раз к этому времени появилась новость о том, что Крюковский вагонзавод поставит одному из клиентов 270 грузовых вагонов. Пока я очнулся и додумался, что хорошо бы прикупить бумаги этого предприятия, шанс уже был упущен, они начали дешеветь.
В один из дней мне наконец улыбнулась удача: вечером, уже после закрытия биржи, появилось несколько новостей, которые на следующее утро явно положительно повлияли бы на котировки. Каково же было мое разочарование, когда утром я обнаружил, что интернет отключен. «Авария на линии, — объяснил по телефону провайдер, — все починим к 12 часам дня». К этому времени, естественно, акции уже отыграли вчерашние новости, покупать было поздно.
Оказалось, что очень сложно оценить, как долго новость будет влиять на цену акции. Влияние может длиться от нескольких часов до нескольких дней. Например, 18 марта вице-премьер Сергей Тигипко заявил о том, что государство намерено приватизировать Укртелеком, несколько генерирующих компаний и Лугансктепловоз. У меня этих акций в портфеле не было, но на следующий день я решил не гнаться за вчерашними новостями и не покупать бумаги, поскольку Укртелеком, например, к тому моменту уже подорожал на 15%. Однако, как потом выяснилось, опытные трейдеры умудрялись зарабатывать на ней еще целую неделю.
Осознав, что за новостями мне не угнаться, я решил действовать иначе: сопоставлял цены покупки своих бумаг с их текущими котировками. Как только видел, что можно продать дороже, чем купил, — тут же избавлялся от акций. В процессе реализации этого нехитрого плана понял, что слишком стремлюсь к прибыли и в результате только теряю. Я выбирал растущую акцию и дожидался, когда рост прекратится, чтобы продать ее максимально дорого. Но продать на пике мне удалось только один раз. В остальных случаях я хватался за мышку только тогда, когда, пройдя свой максимум, котировки обваливались. В итоге я стал продавать сразу, как только получал хоть малейшую прибыль. Реализуя такую стратегию, действительно зарабатывал, правда, совсем немного: 10–30 грн навара за сделку. В общей сложности за полторы недели торгов я получил прибыль около 130 грн. А я ведь еще не вышел из большинства купленных акций: сейчас это невыгодно.
К слову, с моей суммой инвестиций (20 тыс. грн) спустить весь капитал за два-три дня оказалось довольно сложно: даже при самой плохой стратегии ежедневно можно терять максимум 100 грн, да и то если очень постараться.
Знать все выходы
Многие аналитики относятся к интернет-трейдингу скептически. Мол, заработать на этом рынке можно только в том случае, если кто-то другой потеряет. Аналитик ИК Phoenix Capital Андрей Нестерук утверждает, что краткосрочная торговля, на которой и основывается интернет-трейдинг, коренным образом отличается от долгосрочного инвестирования в акции. В перспективе нескольких лет фондовый рынок с большой вероятностью вырастет, и на этом заработают практически все. «Начинающий трейдер в краткосрочных спекуляциях обречен на провал», — предупреждает аналитик.
Профессиональные брокеры говорят, что в торговле акциями, как и в казино, новичкам всегда везет, зато потом наступает длинная полоса разочарований. Чтобы научиться успешно торговать, необходимо анализировать каждый свой шаг. Можно, например, несколько недель заключать сделки не в торговом терминале, а условно, записывая результаты в обыкновенный блокнот. В этом случае главное не обманывать себя и не покупать акции задним числом. При этом необходимо внимательно изучить, как на котировки влияют те или иные новости (на разные предприятия одни и те же новости влияют по-разному). В результате вы выработаете собственную торговую стратегию. Учебными торгами, которые сейчас предлагают многие брокеры, пользоваться не рекомендуется. Игроки торгуют виртуальными деньгами (им предоставляется 100 тыс. грн) между собой. Многие новички относятся к процессу несерьезно, могут, например, на все деньги купить акции одной компании, просто для развлечения. В результате котировки искажаются по сравнению с реальным рынком.
Трейдер компании I-Trader Павел Ильяшенко говорит, что он учился торговать на американских биржах. «В первое время каждая успешная сделка была для меня праздником. Естественно, первые полгода я был в убытке», — вспоминает торговец.
Достигнуть успехов в интернет-торговле, вероятнее всего, смогут студенты или выпускники вузов. Трейдинг — это дело молодых. Для того чтобы им заниматься профессионально, необходимо забыть о семье и детях и сутками сидеть за компьютером. По словам Павла Ильяшенко, профессионал должен «видеть насквозь» графики и котировки, еще перед покупкой знать, когда и по какой цене он эту акцию продаст. Кроме того, придется засесть за книги по техническому анализу и стратегиям инвестирования. Иначе начинающий трейдер обречен повторить мой опыт: много он не заработает.
Текст: Константин ДРУЖЕРУЧЕНКО, Контракты
