Контракты.ua

470  —  15.01
Українцям можуть заблокувати банківські картки: у чому причина
Українцям можуть заблокувати банківські картки: у чому причина

Українські банки мають право заблокувати картку клієнта та звернутися до нього за поясненнями. Це може відбутися у разі нетипових операцій, які не відповідають фінансовим можливостям клієнта.

Про це повідомляє РБК-Україна з посиланням на закон про фінмоніторинг.

Максимальна сума анонімних переказів

Відповідно до норм закону "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом…", банки повинні ідентифікувати платників. До 5 тисяч гривень можна поповнити готівкою рахунок або картку без ідентифікації особи.

Якщо за один день на рахунок надійде декілька платежів по 5 тисяч гривень, банк може тимчасово заблокувати рахунок та звернутися за поясненнями.

У вересні 2021 року максимальну суму переказів без ідентифікації було збільшено на 1 гривню. Закон прийнято у зв'язку з тим, що найчастіше українцям було незручно переводити суму до 4999 гривень, тому її вирішили округлити.

Крім того, у 2021 році у Верховній раді була спроба підняти максимальну суму анонімних переказів до 25 тисяч гривень, однак рішення було відкладено.

Водночас банки встановлюють власні норми щодо системи фінмоніторингу, жорсткість яких може відрізнятися.

Перекази без фінмоніторингу

Норми закону не поширюються на:

  • сплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов’язкових зборів та платежів (незалежно від суми);
  • сплату кредиту у сумі до 30 тис. грн;
  • перекази для оплати товарів і послуг, що здійснені платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);
  • всі готівкові перекази в межах України у сумі до 5 тис. грн;
  • зняття коштів з власного рахунку.

Нагадаємо, зміни до закону про фінансовий моніторинг набули чинності у квітні 2020 року.

У вересні 2022 року Верховна рада України збільшила суму готівкових переказів, які не підлягають фінансовому моніторингу, з 4999 до 5000 гривень.

Статьи по теме
Ставки за рік впали на третину: під який відсоток можна розмістити депозит
Ставки за рік впали на третину: під який відсоток можна розмістити депозит

У грудні 2021 року середні процентні ставки банків за новими депозитами в гривні для населення склали 7,2% річних. У порівнянні з кінцем 2020 року ставки знизилися на 3,2 в. п.
15.01 — 240

Як працюватиме банківська система на свята: графік НБУ
Як працюватиме банківська система на свята: графік НБУ

Національний банк України визначив регламент роботи системи електронних платежів (СЕП) та порядок роботи банківської системи України в період завершення 2021 року. Також затверджений графік роботи упродовж 2022 року.
27.12.21 — 215

НБУ дозволив брати з українців 1000% річних за мікрокредитними позиками
НБУ дозволив брати з українців 1000% річних за мікрокредитними позиками

НБУ визначився, під які відсотки можуть давати українцям позики компанії, що займаються видачею мікрокредитів. Нацбанк заявив, що не має наміру обмежувати кредиторів у їхніх кредитних ставках. Вони залишаться колишніми.
20.12.21 — 299